صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافی ارز دیجیتال یا کریپتو اکسچنج بستری آنلاین است که افراد می توانند در آن به سادگی اقدام به خرید فروش و تبادل انواع رمزارزها از جمله بیت کوین تتر و اتریوم نمایند. این پلتفرم ها نقش واسط را در معاملات دارایی های دیجیتال ایفا می کنند.
پلتفرم صرافی ارز دیجیتال
صرافی ارز دیجیتال در هسته خود یک پلتفرم دیجیتالی است که امکان تعامل میان خریداران و فروشندگان رمزارزها را فراهم می آورد. این پلتفرم ها با ارائه زیرساخت های لازم فرآیندهای پیچیده معامله گری در بازارهای مالی سنتی را برای دنیای دارایی های رمزنگاری شده ساده سازی کرده اند. پلتفرم صرافی محلی مجازی برای کشف قیمت ثبت سفارشات و انجام معاملات است که در آن کاربران می توانند انواع ارزهای دیجیتال شناخته شده و جدید را مورد مبادله قرار دهند.
این بسترها با جمع آوری نقدینگی از سوی کاربران متعدد امکان انجام تراکنش ها در حجم های مختلف را فراهم می کنند. معماری پلتفرم های صرافی معمولاً شامل اجزای مختلفی مانند موتور تطبیق سفارشات کیف پول های نگهداری دارایی کاربران سیستم های احراز هویت و امنیت و رابط کاربری برای دسترسی آسان است. هدف اصلی این پلتفرم ها ایجاد یک بازار کارآمد و شفاف برای خرید و فروش رمزارزها است.
علاوه بر کارکرد اصلی خرید و فروش بسیاری از این پلتفرم ها خدمات جانبی دیگری نیز ارائه می دهند. این خدمات می تواند شامل ابزارهای تحلیل تکنیکال داده های بازار لحظه ای امکان استیکینگ (Staking) وام دهی رمزارز و حتی لانچ پدهای (Launchpad) برای عرضه اولیه توکن های جدید باشد. تنوع خدمات باعث می شود پلتفرم صرافی صرفاً یک محل معامله نبوده و به یک اکوسیستم کامل برای کاربران دنیای رمزارز تبدیل شود.
پلتفرم های صرافی ارز دیجیتال به طور مداوم در حال تکامل هستند. با رشد فناوری بلاکچین و افزایش پذیرش رمزارزها این پلتفرم ها نیز قابلیت های جدیدی اضافه کرده و استانداردهای امنیتی خود را ارتقا می دهند. رقابت میان صرافی ها باعث شده تا هر پلتفرم تلاش کند با ارائه ویژگی های منحصر به فرد کارمزد کمتر یا پشتیبانی بهتر کاربران بیشتری را جذب کند. درک ساختار و عملکرد این پلتفرم ها برای هر کسی که قصد ورود به دنیای معاملات رمزارز را دارد ضروری است.
صرافی ارز دیجیتال پلتفرم آنلاین
ماهیت آنلاین بودن صرافی های ارز دیجیتال یکی از ویژگی های بنیادین و تعیین کننده آن هاست. این پلتفرم ها کاملاً در فضای اینترنت فعالیت می کنند و دسترسی به آن ها نیازمند اتصال به شبکه جهانی است. این ویژگی باعث حذف محدودیت های جغرافیایی و زمانی در فرآیند معامله می شود؛ به این معنی که کاربران از هر نقطه جهان و در هر ساعتی از شبانه روز می توانند به پلتفرم دسترسی پیدا کرده و معاملات خود را انجام دهند. این قابلیت بازارهای رمزارز را به بازارهایی ۲۴ ساعته و جهانی تبدیل کرده است.
آنلاین بودن امکان ارائه خدمات لحظه ای و به روزرسانی پیوسته اطلاعات بازار را فراهم می آورد. قیمت ها حجم معاملات و نمودارهای تحلیل تکنیکال به صورت آنی در اختیار کاربران قرار می گیرند و آن ها می توانند بر اساس جدیدترین داده ها تصمیم گیری کنند. این سرعت و دسترسی لحظه ای برای بازاری مانند رمزارز که نوسانات قیمتی بالایی دارد حیاتی است.
همچنین آنلاین بودن بستر صرافی امکان استفاده از ابزارهای خودکار و الگوریتم های معاملاتی را تسهیل می کند. تریدرهای حرفه ای می توانند از APIهای (رابط برنامه نویسی اپلیکیشن) ارائه شده توسط صرافی برای اتصال ربات های معاملاتی خود استفاده کرده و استراتژی های پیچیده را به صورت خودکار اجرا کنند. این سطح از اتوماسیون در بازارهای سنتی کمتر دیده می شود و یکی از مزایای پلتفرم های آنلاین است.
با این حال ماهیت آنلاین چالش هایی نیز به همراه دارد مهم ترین آن ها مسائل امنیتی و ریسک حملات سایبری است. از آنجایی که دارایی های کاربران به صورت دیجیتالی در این پلتفرم ها نگهداری می شوند صرافی ها هدف جذابی برای هکرها هستند. به همین دلیل پلتفرم های آنلاین صرافی ارز دیجیتال باید سرمایه گذاری قابل توجهی در زیرساخت های امنیتی خود انجام دهند تا از دارایی و اطلاعات کاربران محافظت کنند. احراز هویت دو عاملی (2FA) نگهداری سرد (Cold Storage) بخش عمده دارایی ها و مانیتورینگ پیوسته از جمله اقدامات امنیتی رایج هستند.
صرافی ارز دیجیتال وب سایت یا اپلیکیشن
دسترسی کاربران به پلتفرم صرافی ارز دیجیتال معمولاً از دو مسیر اصلی امکان پذیر است: وب سایت و اپلیکیشن موبایل. هر دو این واسط ها دروازه ای برای ورود به بازار رمزارز و انجام فعالیت های معاملاتی هستند اما تفاوت هایی در تجربه کاربری و امکانات ارائه شده از طریق هر کدام وجود دارد.
وب سایت صرافی رابط کاربری کلاسیک و جامعی را ارائه می دهد که اغلب شامل تمامی ابزارها و امکانات پلتفرم است. این محیط معمولاً برای کاربران حرفه ای تر که نیاز به مشاهده همزمان چندین نمودار استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال پیشرفته و مدیریت دقیق پرتفوی خود دارند مناسب تر است. صفحه وب سایت امکان نمایش حجم زیادی از اطلاعات را در یک نگاه فراهم می کند و کار با جداول سفارشات تاریخچه معاملات و تنظیمات حساب کاربری در محیط وب اغلب راحت تر است.
در مقابل اپلیکیشن موبایل صرافی برای دسترسی سریع و آسان در حال حرکت طراحی شده است. این اپلیکیشن ها معمولاً دارای رابط کاربری ساده تر و بهینه شده برای صفحات کوچک تر هستند. کاربران می توانند به راحتی از طریق تلفن همراه خود قیمت ها را چک کنند سفارشات خرید و فروش ساده را ثبت نمایند وضعیت حساب خود را بررسی کنند و واریز و برداشت انجام دهند. اپلیکیشن های موبایل برای کاربرانی که نیاز به دسترسی همیشگی به بازار دارند و می خواهند به سرعت به تغییرات واکنش نشان دهند ایده آل هستند.
بسیاری از صرافی های معتبر هر دو گزینه وب سایت و اپلیکیشن را ارائه می دهند تا نیازهای طیف وسیع تری از کاربران را پوشش دهند. اطلاعات حساب کاربری دارایی ها و تاریخچه معاملات در هر دو پلتفرم همگام سازی می شوند بنابراین کاربران می توانند بسته به شرایط و نیاز خود از هر یک از این واسط ها استفاده کنند. توسعه و نگهداری همزمان وب سایت و اپلیکیشن نیازمند سرمایه گذاری قابل توجهی از سوی صرافی است اما این دوگانگی دسترسی انعطاف پذیری بالایی را برای کاربران فراهم می آورد.
عملکرد صرافی ارز دیجیتال
عملکرد اصلی یک صرافی ارز دیجیتال تسهیل فرآیند مبادله دارایی های دیجیتال میان کاربران است. این عملکرد شامل پذیرش سفارشات خرید و فروش تطبیق این سفارشات با یکدیگر و نهایی کردن تراکنش ها می شود. صرافی ها در واقع نقش یک بازار را ایفا می کنند که در آن عرضه و تقاضا برای هر دارایی دیجیتال تعیین کننده قیمت لحظه ای آن است. سیستم مرکزی صرافی که اغلب به آن موتور تطبیق (Matching Engine) گفته می شود وظیفه پردازش سریع و کارآمد این سفارشات را بر عهده دارد.
علاوه بر هسته معاملاتی صرافی ها عملکردهای دیگری نیز برای پشتیبانی از فعالیت کاربران ارائه می دهند. این شامل مدیریت کیف پول های دیجیتال برای نگهداری امن دارایی کاربران ارائه ابزارهای تحلیل بازار مانند نمودارها و اندیکاتورها ارائه داده های بازار لحظه ای برای کمک به تصمیم گیری و سیستم های واریز و برداشت وجوه (هم رمزارز و هم ارزهای فیات مانند ریال یا دلار) است. بخش پشتیبانی مشتری نیز عملکرد مهمی در پاسخگویی به سوالات و حل مشکلات کاربران دارد.
صرافی ها همچنین نقش مهمی در کشف قیمت دارایی های دیجیتال ایفا می کنند. با تجمیع حجم بالایی از سفارشات خرید و فروش قیمت تعادلی برای هر رمزارز در پلتفرم مشخص می شود که به عنوان قیمت مرجع در بازار عمل می کند. این فرآیند کشف قیمت به شفافیت بازار کمک کرده و امکان معامله بر اساس ارزش واقعی دارایی را فراهم می آورد.
در نهایت عملکرد صرافی ارز دیجیتال شامل رعایت مقررات و قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) در بسیاری از حوزه های قضایی است. این عملکردها هرچند ممکن است فرآیند ثبت نام و استفاده را برای کاربران کمی پیچیده تر کنند اما به افزایش مشروعیت و امنیت کلی بازار رمزارز کمک می کنند و ریسک فعالیت های غیرقانونی را کاهش می دهند. صرافی ها با ارائه این مجموعه از خدمات به عنوان ستون فقرات اکوسیستم معاملات رمزارز عمل می کنند.
خرید و فروش ارز دیجیتال
عملیات خرید و فروش پایه ای ترین و پرتکرارترین فعالیت در یک صرافی ارز دیجیتال است. فرآیند خرید شامل تبدیل ارز فیات (مانند ریال) یا یک ارز دیجیتال دیگر به رمزارز مورد نظر شماست. برای مثال شما ممکن است بخواهید با استفاده از ریال ایران بیت کوین بخرید. در این حالت شما سفارش خرید بیت کوین را با قیمت مشخصی ثبت می کنید و صرافی سفارش شما را با سفارشات فروش بیت کوین که توسط کاربران دیگر ثبت شده اند تطبیق می دهد.
برعکس فرآیند فروش شامل تبدیل رمزارز شما به ارز فیات یا یک رمزارز دیگر است. اگر شما بیت کوین دارید و می خواهید آن را به ریال تبدیل کنید سفارش فروش بیت کوین را ثبت می کنید. صرافی سفارش فروش شما را با سفارشات خرید بیت کوین که توسط کاربران دیگر ثبت شده اند تطبیق می دهد و پس از انجام معامله معادل ریالی (پس از کسر کارمزد) به حساب شما در صرافی واریز می شود. این فرآیند برای تمامی ارزهای دیجیتال قابل معامله در صرافی صادق است.
در صرافی ها دو نوع اصلی سفارش خرید و فروش وجود دارد: سفارش بازار (Market Order) و سفارش محدود (Limit Order). سفارش بازار برای خرید یا فروش فوری به بهترین قیمت موجود در لحظه استفاده می شود در حالی که سفارش محدود به شما اجازه می دهد قیمت دقیق مورد نظر خود برای خرید یا فروش را مشخص کنید و سفارش شما تنها زمانی اجرا می شود که قیمت بازار به آن حد برسد یا از آن عبور کند. استفاده از سفارشات محدود به کاربران امکان کنترل بیشتری بر قیمت اجرای معاملات خود می دهد.
سیستم دفتر سفارشات (Order Book) در صرافی تمامی سفارشات خرید (Bid) و فروش (Ask) محدود را برای یک جفت معاملاتی خاص (مانند BTC/IRR یا ETH/USDT) نمایش می دهد. این دفتر سفارشات شفافیت بالایی در خصوص عمق بازار در قیمت های مختلف ارائه می دهد و به تریدرها کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرند. صرافی با مدیریت این دفتر سفارشات فرآیند خرید و فروش را به صورت منظم و کارآمد پیش می برد.
معامله ارز دیجیتال
معامله ارز دیجیتال یک مفهوم گسترده تر از صرف خرید و فروش ساده است و اغلب به فعالیت های پیچیده تر در بازارهای رمزارز اشاره دارد. در حالی که خرید و فروش ممکن است برای تبدیل یک دارایی به دارایی دیگر (مثلاً ریال به بیت کوین یا بیت کوین به ریال) انجام شود معامله گری اغلب با هدف کسب سود از نوسانات قیمت انجام می پذیرد. معامله گران به صورت فعال در بازار حضور دارند و تلاش می کنند با پیش بینی روند قیمت ها در قیمت پایین تر خرید کرده و در قیمت بالاتر بفروشند یا برعکس در بازارهای دوطرفه (مانند فیوچرز) از کاهش قیمت نیز سود ببرند.
پلتفرم های صرافی ابزارهای متنوعی برای تسهیل معامله گری ارائه می دهند. این ابزارها شامل انواع سفارشات پیشرفته تر مانند سفارشات حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) برای مدیریت ریسک ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند نمودارها اندیکاتورها و ابزارهای رسم و دسترسی به داده های تاریخی و لحظه ای بازار است. معامله گران از این ابزارها برای تحلیل شرایط بازار و اجرای استراتژی های معاملاتی خود استفاده می کنند.
معامله گری می تواند در بازارهای مختلفی در صرافی انجام شود. بازار اسپات (Spot Market) که متداول ترین نوع است شامل خرید و فروش فوری دارایی ها با تحویل آنی است. بازارهای مشتقه (Derivatives Market) مانند معاملات فیوچرز (Futures) و مارجین (Margin) نیز توسط بسیاری از صرافی ها ارائه می شوند. در این بازارها معامله گران بر روی قیمت آینده یک دارایی شرط بندی می کنند یا با استفاده از اهرم مالی (Leverage) حجم معاملات خود را افزایش می دهند که این کار ریسک و پتانسیل سود را به طور همزمان بالا می برد.
موفقیت در معامله گری ارز دیجیتال نیازمند دانش تجربه و مدیریت ریسک مناسب است. معامله گران باید با مفاهیم تحلیل تکنیکال و فاندامنتال آشنا باشند روانشناسی بازار را درک کنند و استراتژی معاملاتی مشخصی داشته باشند. صرافی با فراهم کردن بستر و ابزارهای لازم نقش مهمی در توانمندسازی معامله گران ایفا می کند اما مسئولیت تصمیمات معاملاتی و نتایج آن بر عهده خود کاربر است.
مبادله ارز دیجیتال
مبادله ارز دیجیتال که گاهی به آن سواپ (Swap) نیز گفته می شود فرآیندی است که طی آن یک رمزارز مستقیماً با رمزارز دیگری مبادله می شود بدون اینکه لزوماً فرآیند پیچیده دفتر سفارشات و تطبیق خریدار و فروشنده به شکل کلاسیک طی شود. این روش اغلب برای تبدیل سریع و ساده یک نوع رمزارز به نوع دیگر استفاده می شود و معمولاً برای مبالغ کمتر یا زمانی که کاربر به دنبال سادگی و سرعت است کاربرد دارد.
در برخی صرافی ها به خصوص در بخش هایی که برای کاربران مبتدی تر طراحی شده اند گزینه مبادله یا تبدیل سریع ارائه می شود. در این حالت کاربر صرفاً رمزارز مبدأ و رمزارز مقصد و مقدار مورد نظر برای مبادله را انتخاب می کند. صرافی بر اساس قیمت های لحظه ای موجود در بازارهای داخلی خود نرخ مبادله را پیشنهاد می دهد و کاربر با تأیید آن فرآیند تبدیل را تکمیل می کند. این روش اغلب کارمزد ثابتی دارد یا کارمزد آن در نرخ پیشنهادی لحاظ شده است.
تفاوت اصلی مبادله با خرید و فروش در بازارهای اسپات این است که در مبادله کاربر مستقیماً با استخر نقدینگی صرافی یا یک پروتکل مبادله خودکار (در صرافی های غیرمتمرکز) تعامل می کند نه با سفارشات ثبت شده توسط کاربران دیگر در دفتر سفارشات. این موضوع باعث می شود فرآیند سریع تر و ساده تر به نظر برسد اما ممکن است نرخ مبادله همیشه بهینه نباشد به خصوص برای حجم های بزرگ.
در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مفهوم مبادله اهمیت ویژه ای دارد. این صرافی ها اغلب بر پایه استخرهای نقدینگی و الگوریتم های بازارساز خودکار (AMM) کار می کنند. کاربران دارایی های خود را در این استخرها قفل می کنند و سایر کاربران می توانند رمزارزهای موجود در استخر را با یکدیگر مبادله کنند. نرخ مبادله بر اساس نسبت دارایی ها در استخر و فرمول های ریاضی تعیین می شود. این نوع مبادله ماهیت غیرمتمرکز و بدون واسطه دارد و نیازی به دفتر سفارشات متمرکز ندارد.
بنابراین مبادله ارز دیجیتال یک روش مکمل برای خرید و فروش در صرافی ها است که سادگی و سرعت را برای تبدیل انواع مختلف رمزارز به یکدیگر فراهم می کند چه در پلتفرم های متمرکز به عنوان یک ویژگی کاربرپسند و چه در پلتفرم های غیرمتمرکز به عنوان هسته اصلی عملکرد.
ارزهای قابل معامله در صرافی ارز دیجیتال
یکی از جذابیت های اصلی صرافی های ارز دیجیتال تنوع بالای دارایی هایی است که می توان در آن ها معامله کرد. صرافی ها از محبوب ترین و شناخته شده ترین رمزارزها تا توکن های جدید و کمتر شناخته شده را لیست می کنند. این تنوع به کاربران امکان می دهد تا پرتفوی خود را متنوع ساخته و در پروژه های مختلف سرمایه گذاری یا معامله کنند. تعداد و نوع ارزهای قابل معامله در صرافی های مختلف بسیار متفاوت است و یکی از معیارهای انتخاب صرافی توسط کاربران محسوب می شود.
در هر صرافی مجموعه ای از جفت های معاملاتی (Trading Pairs) ارائه می شود. جفت معاملاتی نشان دهنده دو دارایی است که می توانند مستقیماً با یکدیگر مبادله شوند مانند BTC/USDT یا ETH/BTC یا XRP/IRR. هر جفت معاملاتی دارای دفتر سفارشات و قیمت لحظه ای مخصوص به خود است. صرافی ها معمولاً جفت های معاملاتی اصلی را که شامل رمزارزهای بزرگ و ارزهای فیات رایج هستند ارائه می دهند و سپس به تدریج توکن های جدیدتر و جفت های معاملاتی فرعی تر را اضافه می کنند.
فرآیند لیست شدن یک رمزارز جدید در صرافی معمولاً شامل بررسی های فنی و قانونی از سوی تیم صرافی است. صرافی ها سعی می کنند پروژه هایی را لیست کنند که دارای پتانسیل تیم قوی جامعه فعال و امنیت کافی باشند. البته معیارهای لیست شدن در صرافی های مختلف متفاوت است و برخی صرافی ها ممکن است ریسک بیشتری را در پذیرش توکن های جدیدتر بپذیرند.
علاوه بر رمزارزهای شناخته شده مانند بیت کوین و اتریوم صرافی ها از طیف وسیعی از آلت کوین ها (Altcoins) و توکن ها پشتیبانی می کنند. آلت کوین ها به تمامی رمزارزها به جز بیت کوین اطلاق می شود و شامل اتریوم ریپل لایت کوین و هزاران ارز دیگر هستند. توکن ها معمولاً دارایی هایی هستند که بر روی بلاکچین های موجود (مانند اتریوم با استاندارد ERC-20) ایجاد می شوند و اغلب نماینده سهم در یک پروژه خاص یا حق دسترسی به یک سرویس هستند. صرافی با ارائه این تنوع بازار را برای همه انواع معامله گران و سرمایه گذاران جذاب می سازد.
خرید بیت کوین
خرید بیت کوین (BTC) یکی از رایج ترین فعالیت ها در صرافی های ارز دیجیتال است و اغلب اولین تجربه ی کاربران در ورود به این بازار محسوب می شود. فرآیند خرید بیت کوین در بیشتر صرافی ها نسبتاً ساده طراحی شده است. پس از ثبت نام و احراز هویت در صرافی شما می توانید حساب خود را با ارز فیات (مانند ریال) یا یک ارز دیجیتال دیگر (مانند تتر) شارژ کنید.
سپس به بخش معاملات یا خرید و فروش صرافی مراجعه کرده و جفت معاملاتی مورد نظر خود را انتخاب می کنید. اگر می خواهید با ریال بیت کوین بخرید جفت معاملاتی BTC/IRR یا مشابه آن را انتخاب می کنید. اگر قصد دارید با تتر (USDT) بیت کوین بخرید جفت BTC/USDT را انتخاب می کنید. تتر به دلیل ارزش نسبتاً ثابت خود که معمولاً معادل یک دلار آمریکاست یکی از رایج ترین واسط ها برای خرید سایر رمزارزها از جمله بیت کوین است.
پس از انتخاب جفت معاملاتی شما نوع سفارش خود را مشخص می کنید. می توانید از سفارش بازار برای خرید فوری به قیمت لحظه ای استفاده کنید یا از سفارش محدود برای تعیین قیمت دقیق خرید استفاده نمایید. مقدار بیت کوینی که قصد خرید آن را دارید یا مقدار ارزی که می خواهید برای خرید آن هزینه کنید را وارد می کنید. سیستم صرافی به شما تخمینی از مقدار نهایی دریافتی (پس از کسر کارمزد) ارائه می دهد.
با تأیید سفارش صرافی تلاش می کند سفارش خرید شما را با سفارشات فروش موجود در دفتر سفارشات تطبیق دهد. پس از اجرای کامل یا بخشی از سفارش بیت کوین های خریداری شده به کیف پول داخلی شما در همان صرافی واریز می شوند و شما می توانید آن ها را در حساب خود مشاهده کنید. نگهداری بیت کوین در کیف پول صرافی برای انجام معاملات بعدی آسان است اما برای نگهداری بلندمدت بسیاری از کاربران ترجیح می دهند دارایی خود را به کیف پول های شخصی خارج از صرافی منتقل کنند.
فروش بیت کوین
فروش بیت کوین (BTC) فرآیند معکوس خرید آن است و زمانی انجام می شود که کاربر می خواهد بیت کوین های خود را به ارز فیات یا یک ارز دیجیتال دیگر تبدیل کند. این عملیات می تواند برای کسب سود از افزایش قیمت بیت کوین یا صرفاً برای تبدیل دارایی به منظور استفاده در جای دیگر انجام شود.
برای فروش بیت کوین در صرافی ابتدا باید اطمینان حاصل کنید که بیت کوین های شما در کیف پول داخلی صرافی قرار دارند. اگر بیت کوین های شما در کیف پول شخصی خارج از صرافی هستند ابتدا باید آن ها را به آدرس کیف پول بیت کوین خود در صرافی واریز کنید. پس از تأیید واریز توسط شبکه بلاکچین و صرافی موجودی بیت کوین شما در حساب صرافی قابل مشاهده و معامله خواهد بود.
مانند فرآیند خرید به بخش معاملات یا خرید و فروش رفته و جفت معاملاتی مورد نظر برای فروش بیت کوین را انتخاب می کنید. اگر قصد دارید بیت کوین خود را به ریال تبدیل کنید جفت BTC/IRR را انتخاب می کنید. اگر می خواهید آن را به تتر تبدیل کنید جفت BTC/USDT را انتخاب می کنید. سپس گزینه فروش را انتخاب می کنید.
مقدار بیت کوینی که می خواهید بفروشید را وارد می کنید و نوع سفارش خود را مشخص می نمایید. می توانید از سفارش بازار برای فروش فوری به بهترین قیمت لحظه ای استفاده کنید یا از سفارش محدود برای تعیین قیمت دقیق فروش استفاده نمایید. با ثبت سفارش فروش صرافی تلاش می کند سفارش شما را با سفارشات خرید بیت کوین موجود در دفتر سفارشات تطبیق دهد.
پس از اجرای سفارش معادل ارز فیات یا ارز دیجیتال دیگری که بیت کوین خود را به آن فروخته اید (پس از کسر کارمزد) به کیف پول داخلی شما در صرافی واریز می شود. شما می توانید این موجودی جدید را برای خرید سایر رمزارزها نگهداری در صرافی یا برداشت به حساب بانکی (در صورت فروش به ارز فیات) یا کیف پول شخصی خود استفاده کنید. فرآیند فروش بیت کوین نیز مانند خرید آن به سرعت و کارآمدی موتور تطبیق صرافی و نقدینگی موجود در بازار بستگی دارد.
خرید تتر
تتر (USDT) یکی از پرکاربردترین استیبل کوین ها (Stablecoin) در بازار ارزهای دیجیتال است. استیبل کوین ها رمزارزهایی هستند که ارزش آن ها به یک دارایی پایدارتر مانند ارزهای فیات (اغلب دلار آمریکا) گره خورده است. خرید تتر در صرافی ها بسیار رایج است چرا که تتر به عنوان یک واسطه مطمئن برای ورود و خروج از بازار رمزارز بدون نیاز به تبدیل مستقیم به ارز فیات در هر بار معامله استفاده می شود.
برای خرید تتر در صرافی معمولاً می توانید از ارز فیات (مانند ریال) یا سایر رمزارزهای اصلی مانند بیت کوین یا اتریوم استفاده کنید. اگر صرافی شما از واریز مستقیم ریال پشتیبانی می کند می توانید ابتدا حساب خود را با ریال شارژ کرده و سپس در جفت معاملاتی USDT/IRR یا مشابه آن اقدام به خرید تتر نمایید. در این حالت شما با پرداخت مقدار مشخصی ریال معادل آن تتر دریافت می کنید.
روش دیگر خرید تتر با استفاده از سایر رمزارزها است. برای مثال اگر شما بیت کوین دارید و می خواهید آن را به تتر تبدیل کنید از جفت معاملاتی BTC/USDT استفاده کرده و بیت کوین خود را می فروشید تا تتر دریافت کنید. این روش در واقع یک نوع مبادله یا فروش بیت کوین به تتر محسوب می شود. بسیاری از معامله گران زمانی که بازار رمزارزها نزولی است دارایی های خود را به تتر تبدیل می کنند تا از افت بیشتر ارزش آن ها جلوگیری کنند و نقدینگی خود را حفظ نمایند.
تتر به دلیل پایداری نسبی ارزش خود در مقایسه با نوسانات شدید سایر رمزارزها ابزاری ایده آل برای حفظ ارزش دارایی در دوره های عدم قطعیت بازار یا برای انتقال آسان ارزش بین صرافی ها و کیف پول ها است. همچنین بسیاری از جفت های معاملاتی در صرافی ها بر پایه تتر هستند (مانند ETH/USDT XRP/USDT و غیره) بنابراین داشتن تتر در کیف پول صرافی به شما امکان می دهد به راحتی به معامله طیف وسیعی از رمزارزهای دیگر بپردازید. خرید تتر فرآیندی ساده و معمولاً با نقدینگی بالا در اکثر صرافی ها همراه است.
فروش تتر
فروش تتر (USDT) نیز مانند خرید آن یک عملیات رایج در صرافی های ارز دیجیتال است. کاربران ممکن است به دلایل مختلفی اقدام به فروش تتر خود کنند؛ از جمله نیاز به نقد کردن دارایی های خود به ارز فیات یا تبدیل تتر به سایر رمزارزها برای سرمایه گذاری یا معامله. از آنجایی که تتر به عنوان یک استیبل کوین عمل می کند فروش آن معمولاً با هدف خروج از بازار رمزارز به صورت موقت یا دائم انجام می شود.
برای فروش تتر و تبدیل آن به ارز فیات مانند ریال باید صرافی را انتخاب کنید که از جفت معاملاتی USDT/IRR یا قابلیت برداشت ریالی پشتیبانی کند. در این حالت شما مقدار تتر مورد نظر برای فروش را مشخص می کنید و صرافی بر اساس نرخ لحظه ای معادل ریالی آن را (پس از کسر کارمزد) محاسبه کرده و به کیف پول ریالی شما در صرافی واریز می کند. پس از آن می توانید موجودی ریالی خود را به حساب بانکی شخصی خود برداشت کنید. این فرآیند نیازمند تکمیل مراحل احراز هویت در صرافی است.
روش دیگر فروش تتر تبدیل آن به سایر رمزارزها است. این کار در واقع یک عملیات خرید رمزارز دیگر با استفاده از تتر محسوب می شود. برای مثال اگر می خواهید با تتر اتریوم بخرید در بخش معاملات جفت ETH/USDT را انتخاب کرده و اقدام به خرید اتریوم با استفاده از موجودی تتر خود می کنید. در این حالت تتر شما فروخته شده و به جای آن اتریوم دریافت می کنید. این روش برای ورود به موقعیت های معاملاتی جدید در سایر رمزارزها بسیار کاربردی است.
فروش تتر نیز مانند خرید آن معمولاً با نقدینگی بالایی در صرافی ها همراه است به خصوص در جفت های معاملاتی اصلی. این نقدینگی بالا باعث می شود سفارشات فروش تتر به سرعت و با کمترین میزان لغزش قیمت (Slippage) اجرا شوند. کارمزد فروش تتر نیز بسته به سیاست های صرافی نوع سفارش و حجم معامله متفاوت است. درک فرآیند فروش تتر برای مدیریت نقدینگی و جابجایی آسان دارایی ها در اکوسیستم رمزارز ضروری است.
خرید و فروش اتریوم
اتریوم (ETH) دومین رمزارز بزرگ از نظر ارزش بازار پس از بیت کوین نقش بسیار مهمی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا می کند. شبکه اتریوم بستر اصلی برای قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) و اپلیکیشن های غیرمتمرکز (DApps) است و توکن بومی آن اتر برای پرداخت هزینه تراکنش ها (Gas) در این شبکه استفاده می شود. خرید و فروش اتریوم یکی از فعالیت های پرحجم در صرافی های ارز دیجیتال است.
فرآیند خرید اتریوم مشابه خرید بیت کوین است. شما می توانید با استفاده از ارز فیات (مانند ریال) یا سایر رمزارزها (مانند تتر یا بیت کوین) اقدام به خرید اتریوم کنید. برای خرید با ریال جفت معاملاتی ETH/IRR و برای خرید با تتر جفت ETH/USDT را در صرافی انتخاب می کنید. سپس مقدار مورد نظر برای خرید را وارد کرده و نوع سفارش (بازار یا محدود) را مشخص می کنید. پس از اجرای سفارش اتریوم خریداری شده به کیف پول شما در صرافی اضافه می شود.
فروش اتریوم نیز به همین ترتیب انجام می شود. اگر اتریوم در کیف پول صرافی خود دارید و می خواهید آن را بفروشید جفت معاملاتی مورد نظر (مانند ETH/IRR برای تبدیل به ریال یا ETH/USDT برای تبدیل به تتر) را انتخاب می کنید. مقدار اتریوم برای فروش و نوع سفارش را مشخص کرده و سفارش فروش را ثبت می کنید. پس از انجام معامله معادل ریالی یا تتری آن (پس از کسر کارمزد) به حساب شما واریز می شود.
اتریوم به دلیل کاربردهای گسترده شبکه زیربنایی خود و نقش محوری در دنیای DeFi (امور مالی غیرمتمرکز) و NFTها (توکن های غیرقابل تعویض) همواره مورد توجه سرمایه گذاران و معامله گران قرار دارد. نوسانات قیمتی اتریوم فرصت های معاملاتی متعددی را فراهم می کند. صرافی ها با ارائه جفت های معاملاتی متنوع برای اتریوم امکان معامله آسان این رمزارز مهم را برای کاربران فراهم می کنند. کارمزد خرید و فروش اتریوم نیز مانند سایر رمزارزها بسته به صرافی و حجم معامله متفاوت است.
خرید و فروش دوج کوین
دوج کوین (DOGE) که ابتدا به عنوان یک شوخی و با الهام از میم اینترنتی دوج ایجاد شد به سرعت به یکی از محبوب ترین و شناخته شده ترین رمزارزها تبدیل شده است. ماهیت جامعه محور و حمایت افراد مشهور از آن باعث شده تا دوج کوین نوسانات قیمتی قابل توجهی را تجربه کند و به یک دارایی جذاب برای معامله گران کوتاه مدت تبدیل شود. خرید و فروش دوج کوین در اکثر صرافی های اصلی ارز دیجیتال امکان پذیر است.
فرآیند خرید دوج کوین در صرافی ها شباهت زیادی به خرید بیت کوین یا اتریوم دارد. شما می توانید با استفاده از ارز فیات (در صورت پشتیبانی صرافی) یا سایر رمزارزها به ویژه تتر (USDT) دوج کوین خریداری کنید. رایج ترین جفت معاملاتی برای خرید دوج کوین DOGE/USDT است. پس از واریز موجودی به حساب صرافی به بخش معاملات رفته جفت DOGE/USDT را انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت می کنید. می توانید از سفارش بازار برای خرید فوری یا سفارش محدود برای تعیین قیمت دقیق استفاده کنید.
برای فروش دوج کوین نیز پس از اطمینان از موجودی DOGE در کیف پول صرافی به بخش معاملات مراجعه کرده و جفت معاملاتی مورد نظر (مانند DOGE/USDT برای تبدیل به تتر یا DOGE/IRR در صورت پشتیبانی صرافی از جفت ریالی) را انتخاب می کنید. مقدار دوج کوین برای فروش و نوع سفارش خود را مشخص کرده و سفارش فروش را ثبت می نمایید. پس از اجرای سفارش معادل تتری یا ریالی آن (پس از کسر کارمزد) به حساب شما واریز می شود.
دوج کوین به دلیل نوسانات بالای خود می تواند فرصت های سوددهی سریعی را برای معامله گران فعال فراهم کند اما همزمان ریسک بالاتری نیز دارد. ارزش دوج کوین تا حد زیادی تحت تأثیر احساسات بازار و اخبار قرار دارد. صرافی ها با فراهم کردن امکان خرید و فروش آسان دوج کوین دسترسی به این بازار پرریسک اما با پتانسیل بالا را برای کاربران فراهم می کنند. مهم است که قبل از معامله دوج کوین تحقیقات لازم را انجام داده و ریسک های مربوط به آن را درک کنید.
نام های دیگر صرافی ارز دیجیتال
صرافی ارز دیجیتال با نام ها و اصطلاحات دیگری نیز در فضای رمزارز و بازارهای مالی شناخته می شود. درک این نام های جایگزین می تواند به درک بهتر ماهیت و عملکرد این پلتفرم ها کمک کند و همچنین هنگام جستجو یا مطالعه در منابع مختلف سردرگمی را کاهش دهد. این نام ها اغلب به جنبه های مختلفی از عملکرد یا ماهیت صرافی اشاره دارند.
یکی از رایج ترین نام های جایگزین کریپتو اکسچنج (Crypto Exchange) است. این اصطلاح به صورت مستقیم از زبان انگلیسی وارد شده و همان معنی صرافی ارز دیجیتال را می دهد. کلمه اکسچنج به تنهایی نیز در بسیاری از موارد برای اشاره به صرافی ارز دیجیتال به کار می رود به خصوص در میان کاربران حرفه ای تر و در متون تخصصی تر.
اصطلاح پلتفرم معاملاتی رمزارز نیز به صورت گسترده استفاده می شود. این نام بر نقش صرافی به عنوان یک بستر یا محیط برای انجام انواع معاملات رمزارز تأکید دارد. این اصطلاح ممکن است کمی گسترده تر از صرفاً صرافی باشد و شامل پلتفرم هایی که خدمات جانبی بیشتری مانند معاملات مارجین یا فیوچرز ارائه می دهند نیز بشود.
بستر تبادل ارز دیجیتال یا پلتفرم تبادل رمزارز نیز از دیگر نام های رایج است. این نام ها بر فرآیند تبادل یا مبادله یک دارایی دیجیتال با دارایی دیجیتال دیگر یا با ارز فیات تأکید دارند. این اصطلاحات بیشتر به جنبه عملکردی صرافی در تسهیل فرآیند تبدیل دارایی ها اشاره دارند.
در برخی موارد ممکن است از اصطلاحاتی مانند بازار رمزارز یا مارکت کریپتو نیز به صورت کلی برای اشاره به جایی که خرید و فروش رمزارز انجام می شود استفاده شود هرچند این اصطلاحات بیشتر به خود بازار و نه لزوماً پلتفرم خاص صرافی اشاره دارند. در مجموع صرافی ارز دیجیتال و کریپتو اکسچنج رایج ترین و دقیق ترین نام ها برای این پلتفرم های واسط هستند که امکان خرید فروش و معامله رمزارزها را فراهم می کنند.
سوالات متداول
آیا صرافی ارز دیجیتال امن است؟
امنیت صرافی های ارز دیجیتال به عوامل متعددی بستگی دارد از جمله اقدامات امنیتی خود صرافی (مانند ذخیره سازی سرد دارایی ها احراز هویت دو عاملی) و رعایت نکات امنیتی توسط کاربر. صرافی های معتبر سرمایه گذاری زیادی در امنیت می کنند اما ریسک هک یا کلاهبرداری همیشه وجود دارد. انتخاب صرافی با سابقه و توجه به پروتکل های امنیتی آن مهم است.
تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟
صرافی متمرکز (CEX) توسط یک نهاد مرکزی اداره می شود و اغلب نیازمند احراز هویت کاربران است. معاملات از طریق دفتر سفارشات مرکزی انجام می شود. صرافی غیرمتمرکز (DEX) بر روی بلاکچین کار می کند و معاملات به صورت مستقیم بین کاربران (Peer-to-Peer) و از طریق قراردادهای هوشمند انجام می شود و معمولاً نیازی به احراز هویت نیست.
کارمزد صرافی ارز دیجیتال چقدر است؟
کارمزد صرافی های ارز دیجیتال متغیر است و به عواملی مانند نوع صرافی حجم معامله نوع دارایی نوع سفارش (Maker/Taker) و سیاست های خود صرافی بستگی دارد. این کارمزد می تواند شامل کارمزد معاملاتی کارمزد واریز و برداشت (فیات یا رمزارز) و کارمزد شبکه های بلاکچین باشد.
چه مدارکی برای استفاده از صرافی لازم است؟
برای استفاده از صرافی های متمرکز معمولاً نیاز به ارائه مدارک شناسایی برای احراز هویت (KYC – Know Your Customer) دارید. این مدارک می تواند شامل کارت ملی شناسنامه پاسپورت و گاهی اثبات آدرس محل سکونت باشد. صرافی های غیرمتمرکز معمولاً نیازی به این مدارک ندارند.
نحوه واریز و برداشت ریال در صرافی چگونه است؟
در صرافی های ایرانی یا صرافی های خارجی که از ریال پشتیبانی می کنند می توانید پس از احراز هویت حساب بانکی خود را به حساب صرافی متصل کرده و از طریق درگاه های پرداخت یا واریز مستقیم بانکی ریال واریز کنید. برداشت ریال نیز معمولاً با ثبت درخواست برداشت به حساب بانکی شما انجام می شود.